미국 재무부 제재 A7 이란이 사용하는 그림자 금융 네트워크

미국 재무부는 10월 1일 수요일, 이란이 제재를 회피하기 위해 이용하는 러시아 연계 그림자 금융 시스템인 A7 네트워크를 주요 초국가적 범죄 조직으로 지정했다고 발표 했습니다 . 이번 조치는 ‘경제적 추방 작전(Operation Economic Outcast)’의 일환으로, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 지정과 더불어 미국 금융기관이 A7 네트워크 하위 조직을 통해 암호화폐를 포함한 자금을 송수신하는 것을 금지하는 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 규정안을 제안하는 내용을 포함합니다.

재무부가 발표한 내용

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 A7 네트워크를 주요 초국가적 범죄 조직으로 지정하고 제재를 가했으며, 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 금융기관이 의심스러운 활동을 탐지하고 보고할 수 있도록 관련 규정 제정안 공고와 경고문을 발표했습니다. 스콧 베센트 미국 재무장관은 “재무부는 이란과 다른 적대 세력들이 제재를 회피하고 불법 자금을 이동시키며 글로벌 금융 시스템의 건전성을 훼손하는 데 이용되는 금융 인프라를 해체하고 있다”고 밝혔습니다. 이 네트워크는 제재 대상이자 사기 혐의로 유죄 판결을 받은 일란 미로노비치 쇼르가 이끌고 있으며, 특수 제작된 하위 대리인을 이용해 불법 결제를 일반 거래로 위장하고 있습니다.

암호화폐와 그림자 금융을 기반으로 구축된 네트워크

해당 네트워크의 A7A5 토큰은 Old Vector LLC가 발행한 루블화 기반 토큰으로, 회원들이 제재를 회피하면서 국제 거래를 할 수 있도록 만들어졌습니다. 미국 재무부 산하 금융범죄단속센터(FinCEN)는 해당 하위 에이전트들이 2025년 1월부터 2026년 6월까지 170억 달러 이상을 처리했다고 밝혔으며, 미 재무부는 해당 네트워크가 2026년 1월 기준으로 일일 거래량이 루블화 기준 915억 달러를 넘는다고 주장했다고 ​​전했습니다. A7A5 토큰은 올해 초 온체인 데이터가 보고된 거래량과 모순되면서 조사를 받았습니다 . 미 재무부는 또한 해당 네트워크가 이란 최대 디지털 자산 거래소인 노비텍스(Nobitex)와 연관되어 있으며, 북한의 암호화폐 거래소 해킹 및 랜섬웨어 공격과 관련된 거래에도 연루되었다고 지적했습니다.

이번 조치가 앞으로 갖는 의미는 무엇인가?

제안된 규칙은 해당 네트워크의 하위 에이전트를 미국 금융 시스템에서 차단하고, 미국 관할권 내 모든 A7 네트워크 자산을 동결하는 내용을 담고 있습니다. 공개 의견 수렴 기간은 해당 규칙이 연방 관보에 게재된 후 30일 동안 지속됩니다. 이번 조치는 앞서 A7 LLC와 Old Vector LLC를 제재 대상으로 지정한 데 이어, 유럽 연합이 러시아 제재를 새로운 암호화폐 플랫폼으로 확대한 데 따른 것입니다. 미국 재무부는 제재 대상과 거래하는 미국 및 외국인은 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있다고 경고했습니다.

EU, 러시아 제재를 새로운 암호화폐 플랫폼으로 확대…섀도우플릿을 첫 제재 대상으로 지정

유럽연합(EU)의 최신 대러시아 제재 조치는 암호화폐 플랫폼들이 강화되는 규제를 준수하기 위해 고군분투하는 상황에서 발표되었습니다. 로이터 통신 보도 에 따르면 , EU 회원국 대표들은 21번째 제재 패키지에 합의했으며, 이번 조치로 94개의 러시아 금융기관과 모스크바 증권거래소가 전면 제재 대상이 되었습니다. 또한, 이번 패키지는 추가적인 암호화폐 플랫폼에 대한 거래 금지를 확대하고, 처음으로 러시아의 불법 해상운송 사업을 지원하는 선박까지 제재 대상으로 포함시켰습니다. 한편, 러시아의 원유 가격 상한선인 배럴당 44.10달러는 12개월간 동결될 예정입니다.

여기서 암호화폐 관련성은 매우 중요합니다. EU는 이전 제재 조치에서 이미 러시아 국민과 거주자의 EU 기반 암호화폐 서비스 이용을 금지했습니다. 이제 금지 대상 플랫폼이 더욱 확대되고 있습니다. 새로 지정된 플랫폼의 정확한 명칭은 아직 공개되지 않았지만, 규제 당국이 러시아 기업들이 감시가 덜한 경로를 통해 거래를 우회할 수 있도록 허용했던 허점을 막으려는 의도는 분명합니다.

플랫폼 금지 확대 및 규정 준수 압력

EU가 처음 러시아에 대한 제재 대상으로 암호화폐를 선정했을 때, EU 역내에서 운영되는 수탁형 지갑과 거래소에 초점을 맞췄습니다. 이로 인해 러시아 사용자들은 제재가 더 어려운 비수탁형 지갑과 탈중앙화 거래소로 거래량을 옮길 수밖에 없었습니다. 이번 새로운 제재안은 EU에 본사를 두고 있지 않더라도, 암호화폐 회피를 조장할 가능성이 있는 더 광범위한 암호화폐 서비스 제공업체를 겨냥할 준비가 되어 있음을 시사합니다.

주요 거래소의 컴플라이언스 팀은 이미 러시아와 연관된 자금 흐름을 감시해야 했지만, 이번 조치 확대는 유럽 사용자 기반이 상당한 플랫폼이라면 거래 상대방 위험을 재평가해야 한다는 것을 의미합니다. 추가 플랫폼과의 거래 금지는 특정 계정뿐 아니라 전체 운영업체를 사실상 블랙리스트에 올리는 것과 같습니다. 이는 해당 플랫폼에서 유동성을 이용하거나 해당 플랫폼으로 자금을 송금하는 모든 EU 암호화폐 기업에 컴플라이언스 문제를 야기할 것입니다.

시장 구조적 관점에서 볼 때, 이번 조치는 정부가 탈세 방지 수단을 활용하여 암호화폐 인프라를 규제하려는 추세를 강화하는 것입니다. 블록체인리포터에서 앞서 보도한 바와 같이,
미국 은행들은 상원 표결을 불과 며칠 앞두고 주요 암호화폐 법안을 수정하기 위해 경쟁하고 있으며 , 이는 전통적인 금융 및 규제 기관들이 디지털 자산에 대한 경계를 재정립하려는 시도임을 시사합니다. EU의 제재는 이러한 패턴을 지정학적 강제력의 영역으로 확장하는 것입니다.